Conseiller en banque privée

Description du métier

Témoignages

Gestion de clients à haut revenus et haut potentiel.

Ma carrière :Diplômé depuis seulement un an j'ai eu l'opportunité dès la fin de mon alternance de remplacer l'animateur commerciale d'une Banque Privée durant 8 mois, mission menée avec succès. 

Mon métier :Gestion de clients à haut revenus et haut potentiel.

Attraits du métier :Les rencontres multiples, un cadre qui évolue rapidement, la satisfaction du service rendu.

Points négatifs :En France la fiscalité évolue de manière aléatoire, sans réflexion à long termes. Très gros point négatif.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Sérieux, cordialité, envie d'apprendre continuellement, intégritée.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Non.

Compétences techniques bancaires, sens du relationnel.

Ma carrière :Un an en tant que conseillère banque privée junior dans une banque.

Trois ans en tant que collaboratrice commerciale en agence d'assurance, pôle prévoyance et patrimoine.

Mon métier :Accompagner les clients dans l'aboutissement de leurs projets financiers.

Attraits du métier :Les relations avec la clientèle.

Points négatifs :Non, sauf si l'on n'a pas le tempérament commercial.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Compétences techniques bancaires, sens du relationnel.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Orienter leurs études dans le domaine bancaire.

Anonyme

Mon métier est Banquier Privé et consiste à prendre en charge un portefeuille qui est un fonds de commerce dans lequel je dois rendre des comptes par des objectifs quantitatifs et qualitatifs.

Ma carrière :Après mes études et mes périodes de stages, j'ai commencé ma carrière par un CDD chez Canon SAS à la Défense en tant que assistant marketing pour les comptes stratégiques pour une durée 1 an puis j'ai mis les pieds dans la finance avec un poste de conseiller financier chez Bred BP, Cortal Consors, Banque Robeco France et maintenant chez Oddo Banque Privée. 

Ma formation :Je suis diplômé Bac + 5 = DUT Tech de CO puis Licence et Maîtrise IUP et enfin Mastère ISC Paris Ingénierie Affaires et Négoce Internationale 

Mon métier :Mon métier est Banquier Privé et consiste à prendre en charge un portefeuille qui est un fonds de commerce dans lequel je dois rendre des comptes par des objectifs quantitatifs et qualitatifs. J'ai environ 2000 clients à gérer avec un encours de 60 Millions €.

Je suis l'interlocuteur privilégié de mes clients et j'organise des bilans patrimoniaux en discutant de leurs avoirs, leurs placements, leurs objectifs. Je propose des solutions de placements en m'appuyant sur l'expertise de la maison Oddo & Cie (analystes, gestionnaires, juristes, middle office ...) et des intervenants externes (avocats, notaires ...). 

Attraits du métier :Indépendance esprit, le relationnel, la conquête, l'expertise, les rencontres 

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Patience, rigueur, organisation, ténacité, disponibilité, culture du résultat, écoute. 

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Oui un conseil : persévérer

Largeault

Être intéressé par l'actualité car la fiscalité et la législation évoluent tout le temps

Ma carrière :J'ai durant ma carrière occupé des postes en grande distribution avant de choisir le milieu bancaire puis la gestion de patrimoine. J'ai évolué en tant que conseiller en recouvrement qui m'a appris la rigueur, en tant que conseiller financier qui m'a permis d'acquérir des compétences dans la vente; enfin, j'ai évolué dans un stage comme conseiller privé. Cette expérience m'a permis de mieux appréhender le domaine bancaire et la gestion de patrimoine. 

Mon métier :Conseiller et vendre des produits d'épargne à des clients ou prospects.

Attraits du métier :Connaissances en fiscalité, produits d'épargne (assurances vies...), envie d'apprendre et d'être curieux.

Points négatifs :Volatilité actuelle des marchés et confiance vacillante de la clientèle due à une économie fébrile.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Connaissances dans les domaines touchant la gestion de patrimoine, très bons rapports avec la clientèle, pugnacité...

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Être intéressé par l'actualité car la fiscalité et la législation évoluent tout le temps.

Anonyme

Métier pluridisciplinaire ( juridique , fiscal , financier )

Ma carrière :Chargé de clientèle prof et Pme  ( banque pop ) puis CGP et Superviseur ( Société indépendante ) puis animateur financier, directeur gestion privée ( banque ) puis directeur régional banque spécialisée financement immo d’investisseurs ++ et enfin Gérant privé/ Gérant de fortune ( Meeschaert )

Attraits du métier :Diversité des cas , des tâches à accomplir , métier pluridisciplinaire ( juridique , fiscal , financier ) , travail en équipe  ( divers spécialistes) , relationnel , au cœur du tissu éco à proximité des différents acteurs

Points négatifs :Journée trop courte, volatilité des marchés , certaines pratiques commerciales / C O N S E I L

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Rigueur, relationnel, empathie  pugnacité, curiosité, ouverture d’esprit , discrétion , remise en question et formation régulière

 

Bailleul

Ma carrière :Cela fait 5 ans que je travaille. J'ai débuté avec un premier poste en agence auprès du clientèle patrimoniale puis j'ai évolué vers un poste en Banque Privée où je m'occupe désormais de clients non résidents.

Ma formation :J'ai fait toutes mes études à Bordeaux. J'ai commencé par un DUT Techniques de Commercialisation puis j'ai continué sur une Maitrise des Sciences de Gestion (MSG) et enfin terminé par un Master II en gestion de patrimoine à l'université Bordeaux IV.

Mon métier :Mon métier est à la fois commercial et technique. Il consiste à accompagner une clientèle fortunée d'investisseurs étrangers et d'expatriés dans leurs projets, de les aider à organiser et optimiser leur patrimoine en mettant à leur disposition une offre très large et sophistiquée.

Mon métier est au carrefour de toutes les expertises de la banque et je m'appuie sur celles-ci pour apporter une solution personnalisée aux problématiques identifiées.

Concernant le volet financier, il y a 2 types de gestion à distinguer: la gestion déléguée (les clients donnent un mandat à la banque pour gérer une partie de leurs actifs selon un niveau de risque défini) et la gestion conseillée (si ils souhaitent être impliqués dans la gestion de leur portefeuille, je leur fais part des opportunités d'arbitrage selon les recommandations de nos analystes).

Je suis en charge d'un portefeuille d'environ 100 foyers répartis un peu partout dans le monde et je dois également conquérir de nouveaux clients grâce au réseau d'agence ou par la prospection. La relation se fait en majorité à distance, par téléphone , visioconférence et email ou en face à face lors de passage en France de mes clients.

Attraits du métier :Je pense que le principal attrait du métier est la grande diversité des problématiques rencontrées qui nous amène à sans cesse s'adapter, ce qui est très stimulant intellectuellement. Aussi, il s'agit d'un métier où le relationnel est très important, cela est enrichissant car je rencontre des clients de tous horizons et cultures. Dans mon cas, cela me permet aussi de pratiquer l'anglais. Enfin, je suis passionné par les marchés financiers et je suis content de mettre cette passion au service de mes clients.

Points négatifs :Le bémol à apporter est certainement la partie administrative qui lorque l'on travaille avec l'international est un peu lourde. Nous avons de hauts de standards de compliance et cela est parfois compliqué à intégrer dans la relation commerciale.

Qualités requises pour réussir dans ce métier :S'agissant d'un métier commercial, il faut aimer créer le contact, écouter, argumenter, convaincre! Il faut également de la rigueur et de l'organisation pour satisfaire les attentes d'une clientèle exigeante. Enfin, je crois qu'une certaine capacité d'adaptation est un plus compte tenu des temps troublés que nous traversons.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Oui, mon conseil serait de ne pas dénigrer les opportunités de premier poste en agence, certes cela est parfois frustrant et stressant mais c'est une excellente expérience qui vous permettra de vous épanouir ensuite en Banque Privée.

 

Mercier

L'accompagnement des clients vers la réalisation de leurs rêves.

Ma carrière :Une carrière internationale me permettant d'acquérir des compétences dans la présentation des projets, dans la négociation et dans la gestion de la clientèle. Je recherche des postes de conseiller financier ou de consultant en stratégie.

Mon métier :Beaucoup de disponibilité pour les clients. Être capable de vendre des produits financiers et d’orienter nos clients.

Attraits du métier :L'accompagnement des clients vers la réalisation de leurs rêves.

Points négatifs :Non

Qualités requises pour réussir dans ce métier :Ecoute, analyse des données et négociation.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Une belle carrière vous attend.

 

Anonyme

Un gestionnaire de patrimoine/gérant privé est à la fois un peu juriste, fiscaliste et financier.

Ma carrière :Juriste stagiaire au sein de plusieurs cabinets d'avocats, je me suis dirigé progressivement vers l'immobilier et, plus particulièrement, vers la défiscalisation.

Après un passage dans la banque privée d'un grand groupe national français en tant que conseiller en gestion de patrimoine stagiaire, j'ai choisi de me diriger vers une banque privée plus petite et plus internationale à proximité de la Suisse.

J'y suis actuellement en poste. A 29 ans, mon désir est tourné prioritairement vers l'international, c'est une question d'ouverture d'esprit.

Ma formation :J'ai suivi un Master en Droit immobilier à Lyon 3. Mon mémoire portait alors sur le projet d'une toute nouvelle loi : la loi Scellier. J'ai poursuivi en Mastère Spécialisé (M.S) Gestion de Patrimoine à l'ESC Toulouse. Ma thèse professionnelle portait sur le thème de l'or et des métaux précieux.

Mon métier :Un gestionnaire de patrimoine/gérant privé est à la fois un peu juriste, fiscaliste et financier. Il est en quelque sorte le "médecin généraliste" qui, par une approche globale, vous redirigera, s'il y a lieu, vers l'avocat, l'expert comptable, le brooker ou le notaire le plus qualifié pour mener à bien une opération spécifique. 

Il doit également savoir gérer les relations bancaires de base : virements, cartes, etc. Feriez-vous confiance à un conseiller, aussi expert soit-il, qui ne saurait pas déposer un chèque sur votre compte ?

C'est également un métier où le relationnel est important. Derrière chaque patrimoine, il y a une personne, une histoire et une façon de voir les choses. Il convient de ne jamais l'oublier.

Attraits du métier :La diversité ! La gestion de patrimoine/privée est aussi diverse et variée que le sont les patrimoines. Vous touchez à la finance de marché comme au droit.

Vous pouvez traiter d'un investissement immobilier le matin, passer des ordres en bourse sur le SMI (indice suisse) l'après-midi et investir dans des grands crus le soir, le tout parfois en anglais pour des Emiratis !

En un mot : pas le temps de s'ennuyer.

Points négatifs :Les clients sont très exigeants. Ils en ont les moyens et ils le savent. Si vous gagnez leur confiance en un an d'échanges intensifs, vous pouvez tout perdre sur une erreur bénigne. Certains vous seront reconnaissants, d'autres jamais, il en est ainsi. 

Qualités requises pour réussir dans ce métier :La curiosité, un goût pour le relationnel et de la pugnacité. Il faut savoir être spécialiste tout en étant polyvalent.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Accrochez-vous, car personne ne vous aidera : cela fait parti du test de volonté nécessaire dans ce métier. Ayez une formation solide. Les postes sont peu nombreux et convoités.

Montrez que vous en voulez et faites la différence. En sortant de l'école, j'ai fait publier mon mémoire et ma thèse professionnelle dans deux maisons d'édition (deux réponses positives contre soixante et un refus).

Certes, ce n'était pas le nouveau best-seller et ma première lectrice a été ma grand-mère... Pourtant, à 28 ans, j'avais écrit deux ouvrages et participé au Salon du trading de Paris en tant que conférencier. 

FAURE

Pour être honnête, ma carrière n'est pas bien longue puisque je suis diplômé d'un master 2 en ingénierie financière et gestion du patrimoine depuis le mois de septembre de cette année.

Ma carrière :Pour être honnête, ma carrière n'est pas bien longue puisque je suis diplômé d'un master 2 en ingénierie financière et gestion du patrimoine depuis le mois de septembre de cette année. Nonobstant j'ai eu deux expériences de six mois, l'une dans un cabinet indépendant et l'autre dans une banque sur un remplacement de poste de conseiller privé.

Attraits du métier :C'est un métier d'expertise avant tout qui nécessite une grande qualité d'écoute. La diversité des problématiques rencontrées nécessitent de s'adapter à chaque clients, de plus l'évolution constante des mesures juridiques, fiscales et financières demandent une mise à jour perpétuelle de nos connaissances évitant ainsi toute routine.

Points négatifs :Personnellement je suis passionné par mon métier.

Qualités requises pour réussir dans ce métier:Les qualités indispensables sont l'écoute, la disponibilité, la réactivité et l'adaptabilité.

Rancé

Principaux Attraits : Métiers d’expertise en gestion de patrimoine...

Ma carrière :Stage de fin d’étude de 6 mois en salle de marché chez OBC Neuflize Banque Privée, en tant qu’analyste financier.

J’ai commencé ma carrière chez Allianz comme spécialiste épargne et retraite entreprise. Je suis resté 1 an ½.

Ensuite je suis entré chez BNP Paribas en 2006 comme Conseiller Patrimoine Financier. Je travaille depuis début 2010 pour BNP Paribas Banque Privée en tant que Conseil en Banque Privée.

Ma formation :IUP Management Commercial IAE Paris 12.
6 Mois d’échange Erasmus en Hollande (Arnhem Business School)
DESS Finance d’entreprise Université d’Evry Val d’Essonne.

Mon métier :- Gestion de la relation avec les clients.
- Développement du FDC par la prospection interne et externe.
- Promouvoir les services et l’expertise de la Banque Privée

Attraits du métier :Métiers d’expertise en gestion de patrimoine. Développement et application des connaissances juridique, civile et fiscale. Importance de la gestion financière et des connaissances des marchés financiers. Contacts avec la clientèle. Animation des agences pour la prescription de clients éligibles aux services de la banque prive.

Qualités requises pour réussir ce métier :- Sens commercial.
- Connaissance juridique, fiscale.
- Appétence pour les marchés financiers.

Conseil à donner aux candidats intéressés par ce type de carrière :Trouver un Master 2 ou un MS en gestion de patrimoine en alternance dans une université ou une école de commerce réputée (Clermont, ESCP …)  avec comme entreprise partenaire la banque privée d’un réseau bancaire.

Gouel